Із 28 квітня запрацюють нові вимоги до фінмоніторингу платежів

Бухгалтери, суб’єкти господарювання, які надають послуги з бухобліку, стануть суб’єктами первинного фінмоніторингу, пише “ЛІГА.ЗАКОН“.

Вони також перевірятимуть фінансові операції своїх клієнтів і повідомляти про підозрілі до Держфінмоніторингу.

Станеться це із 28.04.2020 р., коли запрацює новий Закон України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” від 06.12.2019 р. № 361-IX.

Проте відмітимо, що це не стосується тих бухгалтерів, які працюють за трудовими договорами.

Що означає для бізнесу, якщо бухгалтери перевірятимуть транзакції своїх клієнтів, пояснила Міністр фінансів.

Якщо, наприклад, клієнт все життя щось купував-продавав за “безготівку” і тут раптом йому знадобилося збільшити ліміт каси і провести 100% готівкову передоплату у великій сумі, то це і є саме той “незвичайний спосіб”, про який йде мова в законі.

Але, якщо бухгалтер зрозумів доцільність такої операції клієнта і довів її банку, взяв на себе відповідальність за транзакцію, бо у нього є всі необхідні докази й документи, то він може не повідомляти про це у Держфінмоніторинг.